Банк России включает перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей в перечень признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Всего регламент содержит девять критериев, которыми банки могут руководствоваться при выявлении подозрительных операций при снятии наличных.
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре МВД подчеркнули, что перечисленные признаки служат ориентиром для служб безопасности банков и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.