Ключевые изменения для участников крипторынка
Власти намерены обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов (KYC), контролировать операции и переводы, а также дать цифровым депозитариям инструменты для ограничения операций со стороны высокорисковых клиентов.
Эти меры предлагаются в рамках пакета требований, который планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с нормами FATF. Если Россия не пройдет следующую оценку этой организации в 2028 году, это может привести к включению в серые или черные списки с соответствующими финансовыми последствиями.
Основные положения
- Полная идентификация клиентов: установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация: при переходе действующих клиентов на крипторынок потребуется собрать дополнительные данные.
- Возможность делегирования KYC банкам и участникам рынка ценных бумаг со стороны цифровых депозитариев и обменников.
- Появление пяти новых видов операций, подлежащих обязательному контролю; в частности, контроль крупных переводов с порогом примерно от 1 миллиона рублей.
- Требование travel rule — сопровождение информационных переводов: цифровые депозитарии будут обязаны предоставлять данные об отправителе и получателе переводов цифровой валюты и цифровых прав.
Механизмы контроля и ограничения
Цифровые депозитарии и обменники получат полномочия отказывать в заключении договоров цифрового счёта или предоставлении доступа к идентификатору, если возникнут обоснованные подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма со стороны клиента. Планируется интеграция депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента», что позволит применять ограничительные меры к высокорисковым юрлицам.
Кому это касается
Меры затронут всех участников крипторынка — цифровые депозитарии, криптообменники, брокеров, управляющих и других провайдеров услуг. Брокерам и управляющим, которые ранее могли применять упрощённую идентификацию, при работе с криптовалютой придётся доидентифицировать клиентов.
Сроки и вступление в силу
Антилегализационные требования планируется ввести практически сразу после принятия закона — отлагательных периодов для перехода не предполагается. Компании могут начинать подготовку уже сейчас.
Описанные положения входят в пакет к базовому законопроекту о либерализации крипторынка, который власти рассчитывают принять в указанный срок.
