Минфин России подготовил пакет поправок, который должен расширить возможности государства по контролю за банковскими переводами граждан.
Проект предполагает расширение объёмов обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов физических лиц. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к строго определённым основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Также для ФНС и Центробанка должна быть создана система регулярного обмена информацией. Налоговая служба сможет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах финансовой активности граждан.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, получит возможность формировать подробную «карту активов» конкретного человека и сопоставлять её с потоками его операций.
По замыслу инициаторов, это позволит более точно выявлять различные финансовые аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций с признаками отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно позволить государству увязывать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на возможные недостатки законопроекта. Так, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в документе не раскрыт смысл термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
